近期债券市场泛起短期回调,不少投资者示意惊讶:债券基金为什么也会亏损呢?

  最近在和基民的交流中,发现人人对债券基金的误解远不止这一点,于是就把其他常见的误区做一个梳理,希望可以辅助人人少走弯路。

  01
  误区一:债券基金就是投资于债券的基金
  要搞清楚这个问题,我们先来看看证监会的界说。

  凭据中国证监会对基金种别的分类尺度解释,基金资产在80%以上投资于债券的的基金就是债券型基金。(来源于《中国公募基金证券监视管理办法》)
  然则由于投资局限的差别,债券型基金大致分为两大类。一类是纯债型基金,另一类是混合型债基。

  纯债基金,从名称上也可以看出就是单纯地投资于债券市场,不具有股权性子,因此风险也是债基中较低的。

  然则对于混合型债基而言,还可以分为一级债基、二级债基和可转债。

  其中,可转债基金主要投资于可转债,在一定条件下允许将购置的债券转换为公司股票,和股市的联系可以说异常慎密了,以是这类基金也是债基中风险较高的。

  关于其他类型债基的投资局限和风险特征,整理了一张表格放在下方文字版中,感兴趣的基民可以自行查阅~

  从上面债券基金的详细分类也可以看出,债券型基金的投资标的是多元化的,不仅仅局限于债券,可以知足各种投资者的投资需求。

  02
  误区二:债券基金的收益不如股票型基金。

  相较于股票型基金,债券基金的风险相对较低,收益也更稳固。于是,许多投资者就坚定地以为:债券型基金的收益一定不如股票型基金。

  然则事实可能并非如此,我们不妨从债券型基金指数和股票型基金指数近10年的走势中去窥见一二。

  近10年来,股票型基金指数涨幅达98.23%,逾越了债券型基金指数的67.08%(数据区间:20100515-20200515)

  统计区间:20100511-20200511
  可是,详细来看,债券型基金指数更为稳健,整体是一条向上的曲线,-------------------------

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-------------------------而股票型基金指数则大起大落,甚至在有些时段,好比2011年8月到2014年12月和2018年下半年,债券型基金指数大部分时间都跑赢了股票型基金指数。

  以是说,在特定时间段内,债券基金的业绩也可能会跑赢股票型基金。

  03
  误区三:债券基金适合定投
  基金投资过程中,许多投资者坚持通过定投的方式历久持有。然则就债券基金投资来说,尤其是有些纯债基金若是也接纳同样的定投方式,那么最终可能就会有适得其反的效果。

  这主要是由于基金定投更适合颠簸相对较大的投资品种。对于一些整体颠簸较大的基金产物来说,如果市场泛起短期的震荡下跌,那就能以相对廉价的价钱买入更多份额,迅速拉低平均成本,等到市场反弹,就会画出微笑曲线,获得收益。

  而债券型基金,尤其是一些风险较小的纯债基金,自己净值颠簸幅度就不大,险些不存在进场时点成本。

  「以是若是有大笔资金,定投的效果可能还不如一次性投入。」
  04
  误区四:债券基金只适合稳健型投资者
  债券型基金相对稳健,确实适合整体风险承受能力不高的投资者,然则这并不意味着高风险投资者不需要设置债券型基金。

  一般来说,股债之间的关系多表现为两种情形:
  一是股市债市同涨同跌;
  二是股债出现跷跷板的关系。

  我们以沪深300指数和中证全债指数为例,自2010年以来,第一种股债同涨同跌的情形虽然有,但多数照样出现出跷跷板的关系,也就是股债一涨一跌,尤其是2015年之后这种关系更为显著。


  统计区间:20100101-20200515   因此,从资产设置的角度来说,即使是高风险的投资者,   「股债平衡设置也是很有需要的,有助于在中历久投资过程中涣散市场风险。」   好了,以上就是南南总结的债券基金投资过程中的常见误区,你平时投资过程中是否有经历过呢? 南昌新闻网声明:该文看法仅代表作者自己,与南昌新闻网无关。转载请注明:皇冠app下载(huangguan.us):排雷帖 投资债基的4大误区 你知道吗?
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